Este martes, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) de México anunció la intervención gerencial temporal de tres entidades financieras —CI Banco, S.A., Intercam Banco, S.A., y Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V.— en respuesta a las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que señaló a estas instituciones por presuntas actividades relacionadas con lavado de dinero. Esta acción marca un cambio respecto a la postura inicial de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), que el día anterior afirmó no contar con evidencia de hechos ilícitos por parte de estas entidades.

Intervención de CI Banco e Intercam Banco

En un comunicado emitido durante la mañana, la CNBV informó que su Junta de Gobierno decretó la intervención gerencial temporal de CI Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, e Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo Financiero, con base en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito.

La medida tiene como objetivo principal proteger los intereses de los ahorradores y acreedores de ambas instituciones, sustituyendo a sus órganos administrativos y representantes legales. La CNBV destacó que esta acción busca salvaguardar los derechos de los clientes ante las implicaciones derivadas de las acusaciones del Departamento del Tesoro de EE. UU.

La intervención responde a la necesidad de garantizar la estabilidad de estas instituciones bancarias, que forman parte del sistema financiero mexicano. La CNBV subrayó su confianza en la solidez y resiliencia del sistema financiero nacional, asegurando que continuará trabajando en coordinación con otras autoridades para mantener su integridad y correcto funcionamiento.

Intervención de Vector Casa de Bolsa

Más tarde, en un segundo comunicado, la CNBV anunció la intervención gerencial temporal de Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V., con fundamento en el artículo 141 de la Ley del Mercado de Valores. Al igual que en el caso de los bancos, la medida implica la sustitución de los órganos administrativos y representantes legales de la casa de bolsa, con el propósito de proteger los derechos de los inversionistas y clientes.

La intervención se justifica por las posibles implicaciones de las acusaciones del Departamento del Tesoro de EE. UU., que también señaló a esta entidad por presuntas actividades de lavado de dinero.

La CNBV reiteró su compromiso con la estabilidad del sistema financiero mexicano, destacando que estas medidas buscan prevenir riesgos que puedan afectar a los inversionistas y al público en general.

Contexto y antecedentes

El anuncio de la CNBV contrasta con las declaraciones de la SHCP del 25 de junio, cuando afirmó no contar con evidencia de actividades ilícitas por parte de las tres entidades financieras. Sin embargo, las acusaciones del Departamento del Tesoro de EE. UU., que no han sido detalladas públicamente en los comunicados oficiales, parecen haber motivado una respuesta inmediata por parte de las autoridades mexicanas. La intervención gerencial temporal es una medida preventiva que permite a la CNBV supervisar directamente la gestión de las instituciones mientras se investigan las acusaciones y se evalúan sus implicaciones.

Las intervenciones anunciadas reflejan la prioridad de las autoridades financieras mexicanas de proteger a los ahorradores e inversionistas ante posibles riesgos derivados de señalamientos internacionales. Aunque la CNBV no proporcionó detalles específicos sobre las acusaciones de EEUU., la celeridad de las medidas sugiere una respuesta coordinada para mitigar cualquier impacto en la confianza del sistema financiero mexicano.

La CNBV ha enfatizado que estas acciones no implican una insolvencia de las instituciones intervenidas, sino un esfuerzo por garantizar su correcto funcionamiento. Sin embargo, la situación podría generar incertidumbre entre los clientes y el público inversionista, quienes esperan claridad sobre las investigaciones en curso y las posibles sanciones o consecuencias legales.